工行肥西桃花支行以服务为笔绘就反电诈作业新画卷

2025年1月22日，工行新年伊始，肥西服务中国工商银行肥西桃花支行被辖区合肥高新区管委会反电诈机制办颁发“2024年度反诈先进单位”光荣称号。桃花该荣誉不仅是支行作业对该行反诈作业的认可，也是为笔对周边居民资金安全供给一个牢靠可信赖的银行服务保证。

自2022年9月2日《反电信网络欺诈法》经过以来，绘反工行肥西桃花支行便活跃响应号召，电诈屡次安排专题会议学习该法，新画增强了职工责任感与紧迫感，工行全面履行反电诈各项作业。肥西服务

强化账户处理，桃花把好客户准入关。支行作业

该行依法展开账户全流程处理，为笔健全分类分级准则。绘反在开户、电诈电子银行注册等环节履行尽职查询，辨认客户身份，了解开户意图，设置并动态调整非柜面买卖限额与身份核验方法。例如，2024年，一王姓客户作业证明落款日期空白且作业单位不符，作业人员及时核实并布告可疑信息，有用防备危险，把好反电诈第一道关卡。一起，关于正常开户的客户，供给耐性详尽的引导服务，帮忙其快速完结开户流程，回答各类疑问，进步客户体会。作业人员会主意向客户介绍账户运用的注意事项，特别是关于防备电信欺诈的关键，提示客户妥善保管个人信息和账户信息，防止因信息走漏而遭受欺诈。

动态监控资金，强化事中防控。

资金转账是电诈关键环节，该行运用体系大数据筛查功用，实时监测可疑买卖与反常账户，依法采纳管控办法。加强身份验证与核对，精准管控可疑账户，保证客户正常事务。作业人员在发现反常买卖时，会第一时刻与客户取得联系，以专业、温文的情绪奉告客户买卖危险，并帮忙客户核实资金状况，为客户供给安全、快捷的服务保证。此外，为了更好地服务客户，我行还建立了专门的反电诈咨询热线，客户假如对自己的账户买卖存在疑问，可随时拨打热线进行咨询。作业人员会依据客户描绘，快速判别是否存在欺诈危险，并给予专业的建议和辅导。

严厉大额取现，加强危险把控。

该行履行大额现金取现预定准则，对5万元及以上取现具体挂号并加强审阅。经过问询资金来源用处、核对买卖等排查反常。关于契合特定危险条件的取现，延迟处理时刻并恳求警银核实。一起，在审阅过程中，重视服务情绪，以友爱的方法与客户交流，保证客户了解并合作审阅作业，既防备危险又保护客户满意度。关于因危险排查而暂时无法及时取现的客户，作业人员会耐性解说原因，供给舒适的等候环境，并及时跟进警银核实进展，一旦承认无反常，立即为客户处理事务，削减客户等候时刻。

加强反诈宣扬，营建全民气氛。

该行地处城郊，人员活动大，反诈宣扬任务重。营业时刻经过厅堂微沙龙，用事例解说电诈损害与防备常识，进步客户区分才能。班后安排职工走进农贸市场及商户，发放宣扬折页，解说金融常识与电诈方法。一起，为客户供给个性化的反诈宣扬服务，针对不同集体特色，如老年人、学生等，供给定制化的宣扬内容和方法，保证宣扬作用。此外，咱们还推出了线上反诈宣扬服务，经过银行官方网站、手机银行APP、微信大众号等途径，定时发布反电诈常识和事例，便利客户随时随地学习。一起，设置线上互动环节，客户能够在平台上留言咨询，我行作业人员会及时回复，增强与客户的互动和交流。

优化服务流程，继续推动反电诈。

该即将进一步加强客户账户处理与运用作业，严厉各环节操作，保证账户安全。全面排查存量危险，防控增量危险，遏止电诈乱象。一起，继续优化服务流程，进步服务质量，将反电诈作业与客户服务紧密结合，为客户供给更安全、更交心的金融服务。一起，将不断创新服务方法，探究更多从服务视点动身的反电诈办法，实在进步客户的安全感和满意度，尽最大努力遏止电诈乱象，为保证广大客户和人民群众产业安全供给强壮牢靠的“工行力气”。（王鹏鲁博然）。

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